【このガイドでわかること】
誰が申告するのか／何を用意するのか／どこに何を入力するのか。最短で終わらせるための“型”だけに絞って説明します。

【まず結論：私は申告が必要？】
・会社員で、クラファン分配（＋他の雑所得）の合計が年間20万円超 → 申告ほぼ必要
・会社員で20万円以下 → 所得税は不要のケースあり。ただし住民税の手続き要確認
・個人事業主・副業あり → 原則申告必要（雑所得または事業所得に区分）
※最終判断はお住まいの自治体・税務署または税理士に確認を

【クラファンの税区分（基本形）】
多くの不動産クラファンの分配は雑所得（総合課税）。源泉徴収があっても原則、合算して申告します。
※スキームにより異なる場合があるため、募集要項の「税務」欄を確認

【用意するもの（チェックリスト）】
・クラファンプラットフォームの年間取引（分配）明細
・銀行の入出金明細（出資・分配の裏どり）
・本人確認（マイナンバー関連）
・本業の源泉徴収票（会社員）／帳簿（個人事業主）
・必要経費の領収書（振込手数料、郵送費、書籍代など実態に即すもの）
・医療費控除、ふるさと納税など、その他の控除証憑

【30分で終わらせる全体フロー】
1）明細DL：各プラットフォームから2025年分の分配明細をダウンロード
2）突合：分配金合計＝通帳の入金合計（税引前／後の表記に注意）
3）経費選定：領収書のあるものだけ残す（グレーは外す）
4）方式選択：e-Taxか窓口提出を決める（ID・パスワード確認）
5）入力：雑所得に「分配金（総額）」と「必要経費」を入力
6）提出：控えをPDF＋紙1部で保存（目安5年）

【e-Taxの入力ポイント（雑所得）】
・所得の種類：雑所得（業務・その他） →「その他」を選ぶケースが一般的
・収入金額：分配金の総額（税引前）
・必要経費：振込手数料、郵送費、書籍・情報サービス費、税務相談料など実態に即すもの
・備考欄：プラットフォーム名、案件数、明細保存あり とメモしておくと後日楽

【“必要経費”になりやすい例】
・振込手数料／郵送費／印刷費
・投資判断に使った書籍・有料レポート
・在宅での情報収集に伴う通信費の按分（合理的な算定根拠をメモ）
・税務相談料（領収書必須）
※可否は状況で変わるため、迷ったら税務署or税理士に確認

【よくあるミス 3つ】
1）区分ミス：「配当」や「利子」に入れてしまう → 雑所得で入力
2）名義ズレ：投資名義と入金口座名義が違う → 同一名義で管理
3）合算漏れ：複数サイトの明細を横断して集計できていない → すべて“年内”で再DL

【住民税の取り扱い】
・会社員の「20万円以下不申告」は所得税の話。住民税は自治体により手続きが必要な場合があります。提出前にコールセンターで確認を。

【提出期限の目安（2026年）】
・2月16日〜3月15日頃が一般的な受付期間（暦により前後）。混雑前にe-Taxで済ませるのが楽。

【ミニQ&A】
Q：分配に源泉徴収があるなら申告は不要？
A：原則合算して申告。年末調整では反映されないため、自分で確定申告します。
Q：損益通算はできる？
A：スキームによる。募集要項の税務欄を確認。できないケースも多い。
Q：家族口座で入出金していた…
A：原則は本人名義に統一。今後は口座を分けるのがおすすめ。

【テンプレ（コピペ運用OK）】
＜クラファン台帳＞
投資先｜出資日｜出資額｜分配金（税前）｜源泉税｜分配（受取）｜必要経費（内容/金額/領収有無）｜備考
例）Re-plan Funding 第○号｜2025/05/10｜100,000｜7,000｜1,400｜5,600｜振込手数料/110/有｜明細PDF保存

【今日やる1つだけ】
各プラットフォームにログインし、2025年分の分配明細をDLして“台帳”に1行だけ記入。これで8割終わりです。

【最後に】
確定申告は「集める→合わせる→入力する」で完了します。迷ったら、税務署の相談窓口か税理士にピンポイントで聞けばOK。まずは明細DLと台帳づくりから始めてください。

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